외환 및 부채 관리 장치 요약정보 및 구매

본 발명은 기업의 외환 및 부채 관리 장치에 관한 것이다. 본 발명은 기업의 각 부서에 설치된 클라이언트 단말기 및 환율 데이터를 포함한 각종 금융 데이터를 제공하는 금융 데이터 제공 서버와 각각 연결되어 상기 기업의 자산 관리를 수행하는 외환 및 부채 관리 장치에 있어서, 상기 클라이언트 단말기 및 상기 금융 데이터 제공 서버 각각과 데이터의 송수신을 위한 통신 인터페이스를 제공하는 통신 수단; 상기 클라이언트 단말기로부터 상기 각 부서가 신청하는 자금의 내역에 관한 정보(이하 "소요자금 데이터"라 함)를 입력받으면 상기 소요자금 데이터를 저장하도록 제어하고, 저장된 상기 소요자금 데이터 중 통화의 종류가 외환인 상기 소요자금 데이터를 외환 거래 대상으로 별도로 관리하며, 상기 외환 거래 대상에 대한 외환 거래 수행 후 상기 클라이언트 단말기로부터 외환 거래 내역에 관한 정보(이하 "외환거래 데이터"라 함)를 입력받으면 상기 외환 거래로 발생한 손익을 산출하여 저장하고, 상기 클라이언트 단말기로부터 차입금에 관한 정보(이하 "차입금 데이터"라 함)를 입력받으면, 상기 차입금의 이자 또는 원금 지급일과 상기 이자 또는 원금 지급일에 지불되어야 할 이자 또는 원금의 금액을 계산하여 상기 차입금 데이터에 매칭시켜 저장하도록 제어하고, 상기 클라이언트 단말기로부터 지급일을 조회 조건으로 상기 지급일에 지불되어야 할 자금의 조회를 요청하는 자금 조회 요청 신호를 수신하면, 상기 지급일에 지불되어야 할 상기 소요자금 데이터 및 상기 지급일에 지불되어야 할 상기 차입금의 원금 또는 이자에 매칭되어 저장된 상기 차입금 데이터를 추출하여 상기 클라이언트 단말기로 전송하는 포지션 관리 모듈을 포함하는 자산 관리 수단; 및 상기 금융 데이터 제공 서버로부터 수신되는 상기 환율 데이터 및 상기 포지션 관리 모듈이 수행하는 처리 결과를 저장하는 포지션 데이터베이스를 구비한 저장 수단을 포함하는 것을 특징으로 하는 외환 및 부채 관리 장치를 제공한다. 본 발명에 의하면, 각 부서에서 필요로 하는 소요자금과 은행 등의 금융 기관으로부터 차입한 차입금, 외환 거래 대상, 기업으로 유입되는 자금 및 계좌별 잔고, 기업이 운용하는 금융상품 등의 총괄적인 관리가 가능하고 자금 담당 부서와 자금 신청 부서 간 연계가 가능하여 업무의 효율성, 신속성, 정확성 등을 높일 수 있는 효과가 있다.

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